حسابدار مالی خصوصی یک فرد یا حرفهای است که وظیفه مدیریت مالی و مالیاتی شخصی یا خصوصی افراد و خانوادهها را برعهده دارد. این فرد معمولاً دارای تخصص در زمینه مالی و حسابداری است و به افراد به عنوان مشاور مالی خصوصی خدمت میدهد. وظایف و مسئولیتهای یک حسابدار مال خصوصی ممکن است شامل موارد زیر باشد:
تهیه و مدیریت بودجهها، مالیات و هزینههای خانواده یا فرد به منظور مطابقت با اهداف مالی مشتری.
انجام محاسبات مالی روزانه، ماهانه و سالیانه مرتبط با درآمد، هزینهها، سرمایهگذاریها و تعهدات مالی.
ارائه مشاوره به مشتری در زمینه سرمایهگذاری، مدیریت بدهی، بیمه، برنامهریزی بازنشستگی و سایر مسائل مالی.
تهیه و ارسال اظهارنامههای مالیاتی، بهینهسازی مالیاتی و پایش تغییرات مالیاتی و قوانین مالیاتی.
رصد و مدیریت داراییها و سرمایهگذاریهای مشتری به منظور دستیابی به اهداف مالی.
کمک به مشتری در مدیریت و پرداخت بدهیها به بهترین شکل ممکن.
تهیه گزارشات مالی و مالیاتی منظم به منظور ارزیابی وضعیت مالی و مالیاتی.
ارائه مشاوره در خصوص ترتیبات میراث و مدیریت داراییهای میراثی.
پایش تغییرات قوانین مالی و مالیاتی و اعمال تغییرات لازم در برنامههای مالی.
حسابداران مالی خصوصی معمولاً برای افراد و خانوادهها کار میکنند و هدفشان بهینهسازی مالیات و مدیریت بهتر داراییها و منابع مالی مشتریان است. آنها میتوانند به عنوان مشاوران مالی شخصی به مشتریان خود خدمت کنند و در ایجاد استراتژیهای مالی برای دستیابی به اهداف مالی کمک کنند.